Franklin lanciert Hongkongs ersten tokenisierten USD-Fonds, der auf den 19 Billionen US-Dollar schweren RWA-Schuldenmarkt abzielt

Die Hong Kong Monetary Authority veröffentlichte „Fintech 2030“ und Franklin Templeton startete gleichzeitig den ersten tokenisierten Währungsfonds und kündigte an, dass Victoria Harbour sich der Blockchain zuwendet
(Vorherige Zusammenfassung: Standard Chartered Bank: Der RWA-Markt wird 2028 2 Billionen US-Dollar erreichen, und der größte Teil des Wertes wird sich auf Ethereum konzentrieren)
(Hintergrundergänzung: In drei Jahren um das 57-fache gestiegen? Standard Chartered: Die RWA Die Marktgröße wird im Jahr 2028 2 Billionen US-Dollar betragen, und DeFi hat das traditionelle Finanzwesen erschüttert)

Das Gebäude der Monetary Authority am Victoria Harbour in Hongkong war hell erleuchtet. Gestern (5) stellte Yu Weiman, Präsident der Hong Kong Monetary Authority (HKMA), auf einer Pressekonferenz den Entwurf „Fintech 2030“ vor und am selben Tag kündigte Franklin Templeton (Franklin) Templeton die Ausgabe von Hongkongs erstem tokenisierten Geldmarktfonds an, der Hongkongs Beschleunigung in die Ära der Blockchain-Assets symbolisiert.

Die vier Säulen von „Fintech 2030“ sind gleichzeitig vorhanden

Laut den von der Hong Kong Monetary Authority bekannt gegebenen Inhalten konzentriert sich „Fintech 2030“ auf DART: Daten, KI, Resilienz und Tokenisierung. Der Plan umfasst mehr als 40 Maßnahmen, die von offenen Daten bis hin zu Resilienztests reichen, und zielt darauf ab, künstliche Intelligenz und Blockchain-Technologie in die Finanzinfrastruktur zu integrieren. Yu Weiwen betonte, dass die Regierung einen tokenisierten Einlagenabwicklungsrahmen fördert, der voraussichtlich in Zukunft in die digitale Zentralbankwährung (CBDC) aufgenommen wird. Er sagte auf der Bühne:

„Wir wollen einen Tokenisierungsmechanismus etablieren, der die Echtzeitabrechnung zwischen Banken unterstützen kann, damit der Markt wirklich davon profitieren kann.“

Der von Franklin Templeton ins Leben gerufene „Franklin Chain U.S. Government Monetary Fund“ wandelt kurzfristige US-Schatzwechsel in Blockchain-Token um, und Eigentums- und Transaktionsaufzeichnungen werden in die Kette geschrieben. Fondsanleger profitieren von Vorteilen wie 24/7-Handel, erhöhter Liquidität und reduzierten Bearbeitungsgebühren. Dieses Produkt wurde auch in die Sandbox „Project Ensemble“ der Hong Kong Monetary Authority aufgenommen und gemeinsam mit HSBC und OSL Group getestet. „Die Abwicklung erfolgt nahezu augenblicklich“, lautet die Einschätzung der HSBC-Führungsspitze, die zeigt, dass die traditionelle Bankeninfrastruktur eng mit der Blockchain verbunden ist.

Der blaue Ozean tokenisierter realer Vermögenswerte im Wert von 19 Billionen US-Dollar

Die Boston Consulting Group schätzt, dass der Umfang der globalen tokenisierten Vermögenswerte innerhalb von zehn Jahren voraussichtlich von 36 Milliarden US-Dollar auf 19 Billionen US-Dollar anwachsen wird. Hongkong nutzt Geschäftschancen und plant, im Rahmen von „Fintech 2030“ die Ausgabe von tokenisierten Staatsanleihen und Börsenfondsscheinen zu regulieren und die Vorschriften für die grenzüberschreitende Auftragsteilung für lizenzierte Handelsplattformen zu lockern. Die zuständigen Behörden kündigten außerdem an, dass sie einen klaren Genehmigungsprozess einführen werden, um globale Gelder und Talente anzuziehen.

Der nächste Schritt des „Projekt Ensembles“ wird Anleihen, Handelsfinanzierung und grenzüberschreitende Investitionen umfassen, mit dem Ziel, die Abwicklungszeit auf Sekunden zu verkürzen. Allerdings müssen die Vereinheitlichung technischer Standards, Zuständigkeitskonflikte und Cybersicherheitsrisiken noch gelöst werden. In dieser Hinsicht fungiert die Resilienz-Säule in DART als Sicherheitsventil: Die Hong Kong Monetary Authority verlangt von den Teilnehmern die Einrichtung von Stresstests und Sicherheitsschutz und fördert gleichzeitig die Aufklärung der Anleger, um zu verhindern, dass Innovationen zu schnell voranschreiten und ein Regulierungsvakuum hinterlassen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Token-Fonds von Franklin Templeton den ersten Versuch von „Fintech 2030“ gestartet und auch einen Demonstrationseffekt auf den globalen RWA-Markt im Wert von 19 Billionen US-Dollar erzielt hat. Der Kampf um Finanzzentren hat sich schon immer rasant verändert, doch jetzt erhellen die Lichter des Victoria Harbour einen neuen Kanal für das Zeitalter der digitalen Vermögenswerte.